インデックスファンドで始める資産運用

最近は低コストのインデックスファンドが数多く出始めています。STAMインデッ

クスファンドシリーズはその中でも有名なファンドの一つです。

インデックスファンドを購入する場合、今まではいろいろな証券会社からいろい

ろな銘柄のファンドを購入するのが一般的でした。例えば以下のような形になり

ます。

・国内株式型インデックスファンド

→インデックスファンドTSP（マネックス証券 ）

・海外株式型インデックスファンド

→ステート・ストリート外国株式インデックスオープン（フィデリティ証券 ）

・外貨ＭＭＦ

→ 米ドルMMF（ゴールドマンサックス）（松井証券 ）

このよう形式では、自分の好きなインデックスファンドや外貨MMFを購入できる

のでメリットはあるのですが、いちいちいろいろな証券会社の口座を開く必要が

あり面倒くさいです。またモニタリングやリバランスなど、購入後の管理も面倒

くさくなります。

その場合、私は今まで「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を

お勧めしていました。バランスファンドであれば、この1本を購入するだけでい

ろいろな資産に分散投資をすることが出来ます。最近ではバランスファンドのコ

ストも低くなっているので、競争力もあります。

しかしバランスファンドでは自分の好きなようにポートフォリオを組むことが出

来ません。なぜならあらかじめポートフォリオの割合が決められているのがバラ

ンスファンドだからです。よって自分の好きなようにポートフォリオを組むため

には、以前のようにいろいろな証券会社の口座を開いて、それぞれ購入する必要

があったのです。

しかしその問題が解決されました。STAMインデックスファンドシリーズは表を見

ればわかるように、いろいろな資産のインデックスファンドがそろっています。

よってSTAMインデックスファンドシリーズの中から自分の好きなファンドを購入

することで、自分オリジナルのポートフォリオを作ることが出来ます。またコス

トもかなり低くなっていて、平均しても信託報酬0.5%前後です。これは破格の安

さです。

また証券会社についても、STAMインデックスファンドシリーズは、フィデリティ

証券、楽天証券 、カブドットコム証券 、ＳＢＩ証券 、投信スーパーセンターなど、

主要ネット証券で購入が可能です。その中からどこか一つの口座を開いてしまえ

ば、STAMインデックスファンドシリーズ全てが購入できます。よって今までのよ

うにいろいろな口座を開く必要がありません。

個人的に、積み立て投資をする場合はフィデリティ証券 をお勧めします。なぜな

らフィデリティ証券の場合、自分の銀行口座から自動的に積み立て投資をしてく

れるからです。他の証券会社であれば、まず自分で銀行口座からMRF口座に入金

をし、そこから積み立てをする必要があります。しかしそれがフィデリティ証券

では必要ないのです。

ただしSTAMインデックスファンドシリーズでは外貨MMFは扱っていないので、外

貨MMFを購入する場合は他の証券会社（マネックス証券 、松井証券 、楽天証券 ）

の口座を開く必要があります。MMFは国内債券型インデックスファンドや海外債

券型インデックスファンドよりもリターンが高い場合が多いので、これは別途購

入する必要があるでしょう。