インデックスファンドで始める資産運用

なぜ私は次のような資産配分をしているのでしょうか？

• 日本株式型・・・２０％

• 外国株式型・・・３０％

• 日本債権型・・・０％

• 外国債券型（MMF)・・・３０％

• 流動性資産型（銀行・郵貯）・・・２０％

内藤忍の資産設計塾という本によると、それぞれのグループには期待リターン

というものがあります。過去の統計を計算して１年間にどれだけ利益が出るか

を予想したものです。

それは次のようになります。

• 日本株式型（インデックス）・・・６％

• 外国株式型（インデックス）・・・７％

• 日本債権型・・・１％

• 外国債券型・・・４％

• 流動性資産型・・・０％

あくまで過去の結果を利用した目安なので必ずそうなるとはいえませんが私は

これをもとにしています。

私は資産運用で年率約５％の利益が欲しいので、これらをうまく組み合わせ

ました。

６％（日本株式型）は全体の２０％なので

　　　６×２０÷１００＝１．２％

７％（外国株式型）は全体の３０％なので

　　　７×３０÷１００＝２．１％

１％（日本債権型）は全体の０％なので

　　　１×０÷１００＝０％

４％（外国債券型）は全体の３０％なので

　　　４×３０÷１００＝１．２％

０％（流動性資産型）は全体の２０％なので

　　　０×２０÷１００＝０％

全て合計すると

１．２＋２．１＋０＋１．２＋０＝４．５％

となります。ちょっと５％には足りませんが十分な数字です。

ですから私はこのような資産配分にしているのです。しかもこれなら外国にも

資産を分散することができます。

この方法が最適な方法とは限らないですが参考にしてみてください！！

関連ページ

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