インデックスファンドで始める資産運用

私はインデックスファンドをお勧めしていますが、必ずしもアクティブファンド

が悪いといっているわけではありません。

ただ過去のレポートが示す通り、長期的に見てインデックスファンドに打ち勝つ

ことができるアクティブファンドは全体の４０％しかありません。

ただしその４０％のアクティブファンドを選ぶことができれば、インデックスファ

ンドを買うよりも多くのリターンを得ることができます。

ボーグル氏はアクティブファンドを選ぶ上でのポイントを８つ示しています。

１．低コストのファンドを選択せよ

２．専門サービスの追加コストを良く吟味せよ

３．過去のパフォーマンスを過大評価すべからず

４．一貫性とリスクの判断に過去のパフォーマンスを活用すべし

５．スターマネージャーは要注意

６．資産規模に注意すべし

７．多くのファンドを持つべからず

８．いったん購入したポートフォリオを持ち続けるべし

この８つのポイントはアクティブファンドだけではなく、インデックスファンド

を選ぶときでも同様です。

アクティブファンドを選ぶのはインデックスファンドを選ぶよりもかなり難しい

ので、その分勉強が必要です。まずはこの８つのポイントをしっかり理解してく

ださい。

関連ページ

・ アクティブファンドのメリット

・ アクティブファンドのデメリット