インデックスファンドで始める資産運用

単純に投資をするということはどういうことでしょうか？

前のページで単純な投資とはインデックスファンドを使うことであると書きまし

たが、インデックスファンドであればすべて単純な投資であるとは限りません。

ボーグル氏は単純な投資について以下の５点を挙げています。

１．株式市場、債券市場全体を保有する（インデックスファンドに投資をする）

２．優秀なマネージャー選びに労力を費やさない

３．資産配分を一定に保ち市場のタイミングを計らない

４．組み入れ銘柄の入れ替えは極力少なく抑え、税金も最小限にとどめる

５．積極運用される投資信託に特徴的な過度なコストを除去する

以上の５点は長期投資をする場合は必ず覚えておくべきものです。資産運用初

心\者の人でもこの５つに沿って投資をすれば、大きな間違いをすることはないで

しょう。

特にインデックスファンドはこの５点を満たしている場合が多いです。特に１、

２、５についてはインデックスファンドの特徴でもあります。

ですがインデックスファンドであったとしてもこの５点の原則を守っていないも

のがあります。そのようなインデックスファンドは投資対象からはずすべきで

しょう。

大切なのは自分が買おうとしているファンドがこの５点の原則を守っているのか

を自分で判断することです。

ですからまずはこの５点についてしっかりと理解しておく必要があります。次回

からはこの５点について１つずつ説明していきます。

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