インデックスファンドで始める資産運用

ベンチマークとは投資信託を評価するための基準のことです。日本株式型の投

資信託のベンチマークは、日経平均株価指数やＴＯＰＩＸなどの市場平均が有名

です。

例えばベンチマークである日経平均が年率５％のリターンを達成したときに、自

分が保有している投資信託が７％のリターンを得れば、その投資信託はベンチマ

ークを２％上回っていることになります。

ベンチマークは運用会社が決めています。よって投資信託によってどの市場をベ

ンチマークにしているのかは異なります。

基本的にはベンチマークを上回るような投資信託は高いリターンが期待できま

す。そのためにも自分が保有している投資信託がどのベンチマークを基準にして

いるのかを把握しておかなくてはいけません。

ベンチマークは投資信託説明書や運用報告書などで見ることができますので、ぜ

ひ一度確認してみてください。