インデックスファンドで始める資産運用

ではなぜリバランスが必要なのでしょうか？

ここではマネックス証券の説明を引用したいと思います。

「過去のデータを使って計算してみたところ、毎月、3カ月に1回、年1回、リバラ

ンスしない、というそれぞれのケースで長期の運用を行った結果を比較した場

合、リバランスしないよりした方がリターンはよく、リバランスした中では年1回が

いちばんよい、という結果が出ました。」

リバランスしないよりしたほうがリターンが高いのは、資産運用というものはバ

ランスというものが一番大事であるからです。

アメリカのバンガード社の発表では、資産運用で一番大事なのは、株式、債券

その他の金融商品にどのくらいの割合で資産を配分するかであるらしいです。

つまりちゃんと資産のバランスを保たないと良いリターンは得られないのです。

ですからリバランスというものは必ず必要になります。

リバランスが1年に1回でよい訳は、それ以上やると余分な手数料、税金がかか

ってしまうからだと思われます。

ですから多少めんどくさいですが1年に1回は必ずリバランスを行ってください。

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