インデックスファンドで始める資産運用

リバランスの具体的な方法②は積み立てリバランスといいます。名の通りリバ

ランスもお金を積み立てて行うのです。

例えば1年間積み立て投資をした時、国内インデックスファンドの値段が下が

ってしまうことがあります。こうなると全体の資産のバランスにおける国内イン

デクスファンドの割合が少なくなってしまいます。

ここで積み立てリバランスを行います。

つまりこのときは次の年にいつもよりも多めに国内インデックスファンドに投資

するのです。今まで2万円国内インデックスファンドに投資していたのを2万5千

円にするなど投資する量を調節するのです。

積み立てリバランスの良い所は余計な手数料や税金がかからないところです。

リバランスの具体的な方法①で紹介した方法では1回ファンドを売らなくてはい

けないので、そのときに手数料や税金がかかって少しお金を取られてしまいま

す。

しかし積み立てリバランスではファンドを売る必要がないのでその税金は取ら

れません。

逆に積み立てリバランスの悪いところはちゃんと余剰金を持っておかないとい

けないところです。今までよりも多くのお金を投資するのですからその分のお

金がないといけないのです。

また積み立てリバランスは資産のバランスが元通りになったら終了です。

私は余計なお金のかからない積み立てリバランスを使っています。どちらのほ

うが良いかは自分が余剰金を持っているかで決めたほうが良いと思います。

余剰金があるならぜひ積み立てリバランスに挑戦してみてください。

関連ページ

・ 積み立ての威力を知る

・ リバランスの具体的な方法 ①