インデックスファンドで始める資産運用

リバランスの具体的な方法①は自分の資産の占める割合が高いファンドを少

し売って、割合が低くなったものを買うやり方です。

例えば積み立てていく間に次のような資産バランスになったとします。

• 国内インデックスファンド・・・２０％

• 国外インデックスファンド・・・４０％

• 外貨MMF・・・２０％

• 流動性資産・・・２０％

これをしっかりもともとの資産のバランスに戻したい場合、国外インデックスファ

ンドを少し売って、外貨MMFを少し買うことになります。

• 国内インデックスファンド・・・２０％

• 国外インデックスファンド・・・４０％⇒３０％

• 外貨MMF・・・２０％⇒３０％

• 流動性資産・・・２０％

つまり国外インデックスファンドの割合を３０％に戻し、外貨MMFの割合も３０

％に戻すのです。

ただファンドを売ったり買ったりするだけなので簡単なのですが、これには少し

欠点があります。それは売ったり買ったりするときに余分な手数料がかかって

しまうことです。

まあ1年に1回やるだけですがたいしたことない額ですが、ちょっと嫌な気分がし

ます。そんなひとのためにリバランスの具体的な方法②を次で紹介したいと思

います！！

関連ページ

・ リバランスの具体的な方法②

・ なぜリバランスが必要なのか？