インデックスファンドで始める資産運用

モニタリングをしていると自分の資産のバランスが崩れている場合があります。

このときにやるのがリバランスです。

どうしても長い間積み立て投資をしていると、値段が上がっていくものと下がっ

ていくものに分かれてきます。

例えば国内インデックスファンドの値段が上がっていて外貨MMFの値段が下

がっている場合、自分の資産のバランスは国内のファンドが大きくなってしま

います。

そうなると最初に設定した

• 国内インデックスファンド・・・２０％

• 国外インデックスファンド・・・３０％

• 外貨MMF・・・３０％

• 流動性資産・・・２０％

のバランスが

• 国内インデックスファンド・・・２０％

• 国外インデックスファンド・・・４０％

• 外貨MMF・・・２０％

• 流動性資産・・・２０％

のように崩れてしまいます。

このときにやるのがリバランスです。リバランスをやる方法は2種類ありますの

で両方説明したいと思います。

また、モニタリングは1ヶ月に1回ですが、リバランスは1年に1回で十分です。

関連ページ

・ リバランスの具体的な方法 ①

・ リバランスの具体的な方法②

・ なぜリバランスが必要なのか？