インデックスファンドで始める資産運用

モニタリングはそんなにいろいろなことをするわけではありません。基本的に

見ないといけないのは次の3つです。

• 自分の買った投資信託が儲かっているかどうか

• 自分の資産のバランスが崩れていないかどうか

• 四半期報告書（3ヶ月に1回）

これさえ見ておけばある程度自分の資産の状況を把握することができます。

まず皆さんが一番気になるのは自分の投資信託が儲かっているかどうかだと

思います。私の方法を使えばある程度儲かっているのではないかと思います

が（笑）、それは必ず確認する必要があります。

ですがもし儲かっていなかったとしてもその時点で何をするわけでもありませ

ん。私の資産運用は長期で運用するため、1ヶ月で儲かっていなかったとして

も気にしないからです。

また、一番大切なのは自分の資産のバランスが崩れていないかということで

す。国内インデックスファンド、国外インデックスファンド、外貨MMFなどのバ

ランスが崩れていないかチェックするのです。

もしバランスが崩れていたらそれは1年に1回行うリバランスの時に修正しま

す。リバランスのときには1年に1回ファンドから提出される運用報告書も確

認します。

そして3ヶ月に1回四半期報告書を確認しますが、これはやらなくてもいいで

す。ファンドの組み入れ銘柄をチェックするのですが、大幅な変更はほとんど

ないので1年に1回運用報告書を見るときに確認すればいいからです。

これらが基本的なモニタリングの方法です。これをすることによって自分の資

産をほったらかしにしないですみます。次は資産のバランスが崩れていたとき

のリバランスの方法を紹介します。

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