インデックスファンドで始める資産運用

リターンとはもちろん利益のことです。当たり前ですがこれがないと投資する意

味がありません。

過去のデーターから判断してどれくらいのリターンが得られるかの目安が存在し

ます。それを期待リターンといいます。

基本的にはリターンが高いものはリスクも高いことが多いので、どの資産をどれ

くらい買うのかのバランスが大切です。

過去３０年間のデーターから判断した期待リターンは次のようになります。

• 国内インデックスファンド・・・６％
• 国内アクティブファンド・・・９％
• 国外インデックスファンド・・・７％
• 国外アクティブファンド・・・１０％
• 国内債券・・・１％
• 国外債券・・・４％

あくまでも期待リターンなので必ずこのようになるとは限りません。特にアクティ

ブファンドはそのファンドによって数値がかなり異なるので、あまりこの数字を

信頼しないほうがいいかもしれません。

これを利用して理想的な資産配分を目指します。 理想的な資産配分の説明に

私がお勧めする具体例が書いてありますので見てみてください。

関連ページ

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